Cash (Fluo) Vere Estas Reĝo

Kompreni kaj administri efektivan fluon povas fari aŭ rompi vian komercon

Unu el la plej gravaj lernantoj devas lerni, ofte dolore, estas ke efektive vere reĝas. Mi ne parolas pri papero - mi parolas pri efektivaj fluoj . Simple, ne gravas, kiom mono venos en la estonteco, se vi ne havas sufiĉan monon por atingi ĉi tie. La oficistoj ne povas atendi paychecks ĝis viaj klientoj pagas. Via mastro ne zorgas, ke vi parolas kun investantoj kaj havos monon en kelkaj monatoj.

Provizantoj eble ne volis etendi vian krediton plu kaj eble vi ne povos aĉeti la varojn, kiujn vi bezonas por liveri al via kliento kaj ricevi pagon.

Pli da entreprenoj malsukcesas pro manko de kontanta fluo ol por manko de profito. Kial ĉi tio? Du ĉefaj kialoj:

1. Komercaj posedantoj ofte nerealaj antaŭdiri sian monan fluon. Ili inklinas overestimigi enspezojn kaj subtaksi elspezojn.
2. Komercaj posedantoj malsukcesas anticipi monan mankon kaj senkulpiĝi, devigante ilin malakcepti aŭ ĉesi operaciojn, eĉ se ili havas aktivajn klientojn.

Komencu per diferencigo inter profito kaj rento:

Profito estas la diferenco inter enspezoj kaj enspezoj. La enspezo estas kalkulita kiam la vendo estas rezervita, anstataŭ kiam ricevas plenan pagon. Same, enspezoj estas kalkulitaj kiam la aĉeto estas farita, prefere ol kiam vi pagas la fakturon.

La fluo de ŝparado estas la diferenco inter la eniroj (realaj enspezoj) kaj elŝutoj (efektivaj enspezoj). La enspezo ne estas kalkulita ĝis pago ricevas kaj enspezoj ne estas kalkulitaj ĝis pago fariĝas. Efektiva fluo ankaŭ inkluzivas infuzojn de laboranta kapitalon de investantoj aŭ ŝuldo financado.

Cash-fluo ofte estas kalkulita monate, ĉar la plej multaj cikloj estas monataj. Plej multaj provizantoj kutime permesos pagi ie proksimume tridek tagojn. Tamen, en efektiva intensa komerco kun multaj inventaroj, kiel restoracio aŭ komerca vendejo, eble oni devas kalkuli ĉiun semajnan aŭ eĉ ĉiutage.

Kiel Projekciĝan Fluon

1. Komencu kun la mono da mono - via aktuala kuranta ekvilibro (j) plus reala valuto kaj monero.
2. Faru liston de antaŭviditaj internoj - klientaj pagoj, kolekto pri malbonaj ŝuldoj, interesoj aŭ investaj enspezoj, ktp. Listo ne nur la kvanton, sed ankaŭ kiam ĝi venos.
3. Faru similan liston de antaŭviditaj fluoj - rekompencoj, monataj superpago, pagoj pri kontoj pagataj aŭ aliaj ŝuldoj, impostoj pagataj aŭ apartigitaj por estonta pago, ekipaĵoj, merkataj enspezoj, ktp.

Metu ĝin ĉion en kalkulfolion en kronologia ordo (nia inventisto-gvidilo havas monatan monalan fluon de projektaj folioj, aŭ PlanWare ofertas liberan bazan cashflankejon, kiun vi povas uzi kiel komencpunkto). Se ĉe iu punkto vi havas negativan monan ekvilibron aŭ eĉ tre malgrandan, vi havas ebla problemo.

Lin pli bona estas ekstreme konservativa, tio estas, taksi fluojn pli malaltaj kaj pli frue kaj ekflui pli kaj pli. Se vi finos kun kontanta mono, ĝi povas kovri vin por nepravola efektiva malabundeco en la estonteco, aŭ esti investita en io por helpi kreskigi vian negocon - vi ne havos problemon trovi ion utila por fari kun la mono. Aliflanke, se vi finos kun neatendita efektiva malfunkcio, vi povas fini damaĝante vian krediton, perdante provizantojn, devante tranĉi dungitojn aŭ tute ne.

Voju Viajn Aferojn

Konservu kopion de via prognozo, sed ankaŭ trarigu vian efektivan monon. Kompari ĝin al via prognozo helpos vin rimarki, kie vi forĵetis aŭ preterlasis ion en via planado. Pasintaj kontentaj fluoj kaj futuraj efektivaj efektivaj projektoj estas inter la kernaj financajxoj, kiujn vi bezonos kiel parto de via komerca plano por eblaj investantoj. Post kelkaj monatoj de spuro, vi ankaŭ trovos ĝin nemalhavebla administra ilo.