Kial Ĉiu Komerca Posedanto Devas Cash Flow Analysis
Cash-fluo estas esence la movado de mono en kaj ekstere de via komerco; ĝi estas la ciklo de efektivaj fluoj kaj efektivaj elfluoj, kiuj determinas la solvencon de via komerco. Malriĉa administrado de kontanta fluo estas la kaŭzo de 82% de komercaj malsukcesoj , laŭ studo farita fare de Jessie Hagen de Usona Banko, tiel taŭga monitorado de kontanta fluo estas kritika.
Cash-fluo-analitiko estas la studo de la ciklo de la kontinua fluo kaj elŝutoj de via komerco, por subteni taŭgan efektivan fluon por via komerco, kaj provizi la bazon por kontanta fluo .
Kiel estas Cash Flow Analysis Performed?
La analizo de la fluo de fluo implikas ekzameni la komponantojn de via komerco, kiuj influas kontantajn fluojn, kiel ekzemple kontribuoj , inventaro, kontoj pagataj kaj kreditaj. Per efektivigado de efektivaj analizoj pri ĉi tiuj apartaj komponantoj, vi povos facile identigi kontentajn fluvajn problemojn kaj trovi manierojn plibonigi vian monan fluon.
Rapida kaj facila maniero por efektivigi efektivan analizon estas kompari la totalajn nepagajn aĉetojn al la totalaj vendoj venkitaj je la fino de ĉiu monato. Se la totalaj nepagaj aĉetoj estas pli grandaj ol la totalaj vendoj devitaj, vi devos elspezi pli da mono ol vi ricevas en la venonta monato, indikante eblajn fluan problemon.
Vi ankaŭ povas fari detalajn buĝeton por via komerco .
Ekzemploj de la Graveco de Cash Flow Analysis
La analizo de efektivaj fluoj estas speciale grava por komercaj entreprenoj aŭ entreprenoj, kiuj spertas rapidan ekspansion, kie kreskantaj kapitalkostoj, pli altkostaj laborpostoj, aĉetoj de novaj teamoj kaj pliigita inventaro postulas grandajn efektivajn elfluojn, samtempe la vendoj kreskas kaj efektivaj enfluejoj inklinas lagadon (vidu 8 Fontoj de Komerco Start Up Money kaj Kiel Akiri Malgrandan Komercan Prunton ).
Konservi aŭtoveturejon de kontanta fluo ankaŭ estas grava por sezonaj entreprenoj kiel komercistoj, kiuj faras plej multajn siajn komercojn ĉe feriaj tempoj aŭ klimataj entreprenoj kiel ekzemple pajzaĝado aŭ konstruado.
Solvanta Cash Flow Problems
Kelkfoje la enspezoj de efektivaj fluoj estas simple rezulto de malriĉaj libervaj praktikoj.
Multaj memfunkciaj kontraktantoj estas tro okupataj kun siaj ĉiutagaj komercaj agadoj por konservi siajn librojn ĝis nun kaj inklinas fali post pagado de biletoj kaj faktado kaj / aŭ kolektanta pagon de klientoj . Klara rimedo por plej multaj komercoj estas uzi librotenan programaron (kiu povas generi fakturojn, pagi biletojn kaj produkti kontentajn raportojn kaj kontentajn ricevajn raportojn). Alia solvo estas kontrakti libron.
Se la kontanta fluo problemo estas provizora multaj malgrandaj entreprenoj uzas liniojn de kredito aŭ provizoraj pruntoj.
Ekzemploj de Fluo de Interŝanĝo
Simplaj jaraj, kvaraj kaj monataj kontribuoj / buĝetoj povas pruvi ekzistantajn aŭ eblajn fluajn problemojn. Kiel pruvis en la sekvaj kontribuoj pri fiksa fluo por fikcia pejzaĝa komerco, sezonaj gutoj en enspezoj povas rezultigi negativan monan fluon:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Enŝanĝado | ||||
| Landscapaj Servoj | $ 40,000 | $ 42,000 | $ 41,000 | $ 43,000 |
| Ĝardenaj Servoj | $ 20,000 | $ 21,000 | $ 23,500 | $ 23,000 |
| Kompania Informo Kompania Nomo Window Cleaning Services | $ 15,000 | $ 17,500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| Tuta Cash Inflow | $ 75,000 | $ 80,500 | $ 82,500 | $ 84,000 |
| Kotizaj Kotizoj | ||||
| Salajroj | $ 37,000 | $ 39,000 | $ 40,000 | $ 41,000 |
| Ĉefaj Kostoj (Ekipaĵoj) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Konservado kaj Riparo | $ 2,400 | $ 2,000 | $ 2,900 | $ 2,000 |
| Reklamado | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| Asekuro | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Tutaj Cash-Elspezoj | $ 46,400 | $ 43,900 | $ 45,100 | $ 45,500 |
| Netaŭta Fluo | $ 28,600 | $ 36,600 | $ 37,400 | $ 38,500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Enŝanĝado | ||||
| Landscapaj Servoj | $ 1,000 | $ 19,000 | $ 22,000 | $ 7,000 |
| Ĝardenaj Servoj | $ 500 | $ 8,000 | $ 8,500 | $ 1,500 |
| Kompania Informo Kompania Nomo Window Cleaning Services | $ 0 | $ 8,500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| Tuta Cash Inflow | $ 1,500 | $ 35,500 | $ 41,500 | $ 9,500 |
| Kotizaj Kotizoj | ||||
| Salajroj | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | $ 4,000 |
| Ĉefaj Kostoj (Ekipaĵoj) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Konservado kaj Riparo | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| Reklamado | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| Asekuro | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Tutaj Cash-Elspezoj | $ 2,000 | $ 18,600 | $ 18,500 | $ 5,000 |
| Netaŭta Fluo | - $ 500 | $ 16,900 | $ 23,000 | $ 4,500 |
Ankaŭ konata kiel: Cash flow forecasting, cash flow projection .
Ekzemploj: Faranta efektivan analizon de viaj kontoj riceveblaj montros al vi, kiuj klientoj estas malrapidaj pagantoj.