Kiel Difini Cash Flow Management kaj Solvi Cash Flow Problems
La Graveco de Cash Flow Management
Laŭ studo realigita de Jessie Hagen de usona banko, 82% de entreprenoj malsukcesas pro malriĉa administrado de kontanta fluo.
Se via komerco senĉese preterpasas pli ol ĝi gajnas, vi havas efektivan problemon.
Por malgrandaj entreprenoj, la plej grava aspekto de kontanta fluo estas evitante etenditajn enspezajn malaltiĝojn , kaŭzitaj de tro granda interspaco inter efektivaj fluoj kaj eksterenoj. Vi ne povos resti en komerco, se vi ne povas pagi viajn biletojn por longa daŭro!
Ekzemploj de Cash Flow Management Problemoj en Komerco
Ekonomia disvolviĝo ĉiam estis tre cikla industrio kaj programistoj ofte inklinas kontentigajn problemojn. Proprieta evoluo postulas signifan komencan investan kapitalon kaj ankaŭ kontinuajn kontinuajn elŝutojn por operacioj, kaj se iu aŭ ĉiu disvolviĝo povas esti vendita antaŭ konstruo, la programistoj ofte kuras en efektivajn fluajn problemojn antaŭ ol la disvolviĝo komencas vendi, precipe se la nemovebla merkato sekvas mildigi dum konstruo. Multaj proprietaj programistoj estis devigitaj en bankroto pro negativa mona fluo por plilongigitaj tempoj.
Ajna komerco, kiu suferas rapidan ekspansion, povas enkorpigi problemojn de efektivaj fluoj. Komercaj ekspansioj ĝenerale implikas kreskantajn laborpostojn, ĉar novaj dungitoj estas dungitaj , pliigita luo por pliaj spacoj, pli altkostaj reklamoj kaj pli da kapitulacaj investoj por novaj instalaĵoj, ekipaĵo, ktp. Havante pliigi nivelojn de inventaro povas rapide rapide manĝi en troa mono.
Etendanta krediton al aliaj komercoj estas alia ofta maniero por entreprenoj kuri en efektivaj fluaj problemoj. Faktado kutime estas farita dum 30 aŭ 60-tagaj terminoj kaj ne estas malofta por klientoj prokrasti pagon, kiu povas lasi vian negocon en mona krizo.
Jen ekzemplo de komerco kun efektivaj demarŝaj problemoj - la efektiva ekvilibro estas negativa por la jaro:
| Acme, Inc. - Cash Flow-Statement por la Jaro finita la 31-a de decembro 2016 |
| Kontrava Fluo De Operacioj | $ |
| Ricevojn | |
| Klientaj Fakturoj | $ 80,000 |
| Alia | $ 1,500 |
| Elspezoj | |
| Dungitoj | - $ 45,000 |
| Provizantoj | - $ 25,500 |
| Alia | - $ 5,000 |
| Netaŭra Fluo de Operacioj | $ 6500 |
| Cash Flow From Investments | |
| Ekipaĵo kaj Programaro Aĉetoj | - $ 5,500 |
| Netaŭra Fluo De Inversioj | - $ 5,500 |
| Cash Flow De Financado | |
| Prunto Pagoj | - $ 3,300 |
| Akciulo Dividendoj | - $ 5,000 |
| Netaŭra Fluo De Financado | - $ 8,300 |
| Netaŝanĝo en Cash Balance | - $ 7,300 |
Solvanta Cash Flow Problems
Kiel komerca posedanto, vi devas realigi konturan fluan analizon laŭ regula maniero kaj uzu kontantajn fluajn prognozojn por ke vi povu preni la necesajn paŝojn por elpensi kontentajn problemojn . Multaj programaj librotenaj programoj havas enkonstruitajn raportojn, kiuj faras facilan fluan analizon facila.
Ĉi tiu estas la unua paŝo de mona fluo .
La dua paŝo de efektiviga administrado estas evoluigi kaj uzi strategiojn, kiuj konservos taŭgan efektivan fluon por via komerco. Unu el la plej utilaj strategioj por malgrandaj entreprenoj estas mallongigi vian konturan fluon de konvertiĝa periodo por ke via komerco povas enporti monon pli rapide.
Se via komerco vastiĝas, vi eble bezonos unu aŭ pli da injektoj de mono dum la kresksezo. Ĉi tio povas preni la formon de komerca prunto de financa institucio ( ŝuldo financado ), aŭ egaleca financado de investantoj.
La ŝuldo de ŝuldoj estas komuna por aktivoj kiel ekzemple teamoj, konstruaĵoj, terenoj aŭ maŝinaroj, kie la akcesoraj aĉetoj estas uzataj kiel sekureco ( flankaj ) por la prunto. La ĉefa avantaĝo de ŝuldo financado super egaleca financado estas la komercaj posedantoj (ne) devas rezigni partian posedon de la komerco kaj do reteni plenan kontrolon.
Por mallongaj monataj fluoj, multaj malgrandaj entreprenistoj uzas kreditkartojn aŭ liniojn de kredito .
Ekipaĵa financado implikas enspezi monon de anĝeloj-investantoj aŭ aventurkapitalistoj . Ekvilibra financado multe malpli riskas, ĉar tiu mono investata ne devas esti repagita se la komerco ne sukcesas; tamen, kontraŭ financado de la investanto (s) fariĝas partaj posedantoj kaj kiel tia prenas parton de la profitoj kaj rakontas pri kiel funkcias la komerco.
Kia ajn ajn financa financado estas necesa, estas esenca havi ĝisdatigitan komercan planon por prezenti al financaj institucioj aŭ investantoj. La komerca plano devus pruvi la bezonon (kaj efikon) de financado por la estonteco de la komerco.
Ekzemploj: Tra zorgema mona administrado, Monique povis turni sian liton kaj matenmanĝon en profitodonan komercon.