Cash-fluo estas la mono, kiu moviĝas en kaj ekster via komerco en unu monato. Kvankam ĝi ŝajnas foje, ke efektiva fluo nur iras unu vojon - ekster la komerco - ĝi fluas ambaŭ vojojn.
- Cash venas de klientoj aŭ klientoj, kiuj aĉetas viajn produktojn aŭ servojn. Se klientoj ne pagas al la horo de aĉeto, iuj el via mono fluas el kolektoj de kontoj ricevataj .
- Elspezo de via komerco estas en formo de pagoj por enspezoj, kiel rento aŭ hipoteko, en monataj pruntoj, kaj en pagoj por impostoj kaj aliaj kontoj pagataj.
Pensu pri 'kontenta fluo' kiel bildo de via komerca kontrola konto. Se pli da mono eniros, ol eliras, vi estas en pozitiva mona fluo kaj vi havas sufiĉan por pagi viajn biletojn. Se pli da enspezo eliras, ol eniri, vi estas danĝero esti troigita, kaj vi devos trovi monon por kovri viajn superdirojn. Tial novaj entreprenoj tipe bezonas laborpostenon, en formo de prunto aŭ linio de kredito, por kovri malaltiĝojn en kontanta fluo.
Kontrazo kontraŭ Reala Kotizo
Por iuj komercoj, kiel restoracioj kaj iuj komercistoj, efektive efektive efektive efektive - monero kaj papero. La komerco prenas monon de klientoj kaj foje pagas siajn monerojn en mono. Cash-komercoj havas specialan aferon kun konservado de kontanta fluo, precipe ĉar ili eble ne trakos enspezojn krom se fakturoj aŭ aliaj dokumentoj.
Cash-kompanioj pli riskas esti registritaj de la IRS .
Kial Cash Flow estas Tiel Grava
Manko de mono estas unu el la plej grandaj kialoj malsukcesaj malgrandaj entreprenoj. La Malgranda Komerco-Administrado diras, ke "netaŭgaj efektivaj rezervoj" estas maksimuma kialo, ke startoj ne sukcesas. Oni nomas "senpripense," kaj ĝi fermos vin pli rapide ol io alia.
Cash Flow Kiam Komencanta Komercan
Traktado kun efektivaj aferoj estas plej malfacila kiam vi komencas komercon. Vi havas multajn elspezojn kaj monon rapide. Kaj vi eble ne havas vendojn aŭ klientojn, kiuj pagas vin. Vi bezonos iujn aliajn provizorajn fontojn, kiel per provizora linio de kredito, por atingi vin kaj al pozitiva mona situacio.
Enspeza Fluo en Sezona Komerco
Cash-fluo estas aparte grava por sezonaj entreprenoj - tiuj, kiuj havas grandan variadon de komerco ĉe malsamaj tempoj de la jaro, kiel ferioj kaj somerkomercoj. Administri efektivan fluon en ĉi tiu tipo de komerco estas malfacila, sed ĝi povas esti farita, kun diligenteco.
Cash Flow vs. Profito
Eblas por via komerco fari profiton, sed ne havas monon. Kiel povas tio okazi? La mallonga respondo estas, ke profito estas kontada koncepto, dum kontanta mono, kiel antaŭe menciita, estas nur la kvanto en la komerca kontrolanta konton. Vi povas havi aktivojn, kiel kontoj riceveblaj (mono ŝuldata al vi de klientoj) sed se vi ne povas kolekti tion, kio estas ŝuldata, vi ne havos monon.
Via kontada sistemo povas ankaŭ montri diferencon inter kontanta mono kaj profitoj. Se via komerco kuras sur akrua kontado, vi rekoni enspezojn kiam la fakturo estas sendita, kvankam la kliento ne pagis.
En ĉi tiu kazo, vi povus montri profiton sed ne havas la monon.
Kiel Analizi Cash Flow
La plej bona maniero por konservi aŭtonveturejon de kontanta fluo en via komerco estas kuri efektivan raporton.
Kontrakta fluo-deklaro rigardas la ŝanĝon al kontanta mono (en ĉi tiu kazo, via komerca kontrola konto), el diversaj komercaj agadoj kaj pliigoj aŭ malpliigoj en aliaj kontoj pri la komerca ekvilibro.
Ekzemple:
- Kio okazas al mono se kliento pagas fakturon?
- Kio okazas al mono se viaj komercaj aĉetoj provizas?
- Kio okazas al mono se vi aĉetas komputilon?
- Kio okazas al kontanta mono se vi pagas oficiston aŭ sendependan kontraktiston?
En tempoj, vi eble bezonos sekvi ĉiutage, eble eĉ ĉiutage.
TheBalance sugestas:
Rapida kaj facila maniero por efektivigi efektivan analizon estas kompari la totalajn nepagajn aĉetojn al la totalaj vendoj venkitaj je la fino de ĉiu monato. Se la totalaj nepagaj aĉetoj estas pli grandaj ol la totalaj vendoj devitaj, vi devos elspezi pli da mono ol vi ricevas en la venonta monato, indikante eblajn fluan problemon.
Por pli profunde en ĉi tiu deklaro:
1. Je la fino de ĉi tiu monato, rigardu vian tutan vendon.
2. Aldonu la aĉetojn, kiujn vi faris, ke ankoraŭ bezonas pagi.
3. La diferenco estas kion vi bezonos por enporti kiel enspezo resti eĉ.
Se ĉi tiu monata mona malabundeco daŭras dum kelkaj monatoj, vi ricevos pli kaj pli malantaŭen.
Via librotenada programaro devus havi konturan fluan deklaron kiel unu el la normaj raportoj, aŭ via kontentanto povas kuri ĝin por vi. Legu pli pri kelkaj solvoj al efektivaj problemoj.