Impostaj Strategioj por Malgrandaj Komercoj Kiu Reduzos Vian Impostan Enspezon
Rimarku, ke iuj el ĉi tiuj strategioj nur aplikas homojn, kiuj kurantas solecajn proprietojn aŭ partnerecojn , kiuj registras sian enspezan imposton uzante T1-personan enspezon-imposton .
( Via unua komerca ripara imposto revenos vin tra la procezo kompletigi ĉi tiun rondveturon.)
8 Malgrandaj Komercaj Impostaj Strategioj
1) Ĉiam kolektu ricevojn por komercaj agadoj.
Ruli komercon estas tempo konsumanta kaj iuj komercistoj ne povas tedi akiri aŭ konservi ricevojn por "malgrandaj" aferoj. Tamen, la parkado-kotizo por renkonti klienton, la "malmultajn" leterojn vi sendis, la sakon de kafo, kiun vi prenis por la oficejo - ĉiuj ĉi tiuj malgrandaj aferoj vere povas aldoni dum la jaro.
Maksimumigi viajn enspezajn impostajn deduktojn kolektante la ricevojn por ĉiuj viaj aĉetoj, kiuj estas aŭ povas esti komercaj rilatantaj kaj registrante kaj fiksante ilin taŭge.
Memoru, ke la Kanada Inĝeniera Agentejo (CRA) ne kutime akceptas kreditkartajn deklarojn kiel pruvo de enspezoj - vi devas konservi viajn originalajn ricevojn, se la RRA petas ilin. ( Kiom longe vi devas teni ilin ?)
2) Administru viajn RRSP kaj TFSA-kontribuojn.
La Registara Ŝparado-Plano-Ŝparadoj (RRSP) kaj Impost-Liberaj Ŝparadaj Kontoj (TFSA) estas bonega enspezoj pri impostoj por enspezoj por malgrandaj komercaj posedantoj, aparte por solaj proprietuloj aŭ partneroj.
Ĉu vi devus fari la maksimuman kontribuon de RRSP ĉiun jaron dependas de kiom viaj enspezoj fluctuiĝas de jaro al jaro.
La impostaj ŝparadoj de kontribuado de RRSP baziĝas sur via marĝena imposto kaj pro tio, ke iuj aŭ ĉiuj via permesinda RRSP-kontribuo povas esti antaŭenpuŝitaj en postajn jarojn, vi pli bone ŝparos kontribuojn de RRSP dum jaroj, en kiuj vi atendas pli altan enspezon.
Rimarku, ke se via malgranda komerco estas strukturita kiel korporacio, la situacio estas pli kompleksa. La niveloj de kontribuoj de RRSP baziĝas sur enspezita enspezo de salajro, do se vi elektas ricevi iun aŭ vian tutan enspezon en la formo de dividendoj, tio reduktos aŭ forigos vian kontribuon de RRSP. Vidi Komercan Salarion aŭ Dividendojn - Kiel Vi Pagus Viajn Vi?
Kiel la nomo implicas, la TFSA permesas vin rifuĝi ŝparadojn kaj investan enspezon de impostoj. Enspezo kaj kapitalo, laŭ valoro, interligoj aŭ aliaj interesaj instrumentoj estas senpagaj ene de TFSA. Se vi plimultos viajn kontribuojn de RRSP kaj bezonos senpagan lokon por meti monon aŭ investojn, la TFSA estas bona elekto.
3) Maximigi viajn ne-ĉefurbajn perdojn.
Simile, se via komerco havas nepersonan perdon (difinita kiel kiam viaj enspezoj superas vian enspezon por la komerco) en iu jaro, pripensu, kiam vi plej bone povas uzi ĉi tiun perdon por malpliigi vian enspezan imposton antaŭ ol vi uzas ĝin.
Ne-ĉefurbaj perdoj povas esti uzataj por kompensi aliajn personajn enspezojn en iu donita jara jaro, povas esti portata reen tri jarojn aŭ daŭris antaŭ sep jaroj. Povas esti pli sciate ke vi transportu vian ne-ĉefurbonan perdon por rekuperi enspezajn impostojn, kiujn vi jam pagis, aŭ transporti ĝin antaŭen por kompensi pli grandan impostan leĝon en la estonteco ol ĝi uzas ĝin en la impostjaro. ĉefurbo perdo okazis. Vidu Demandantajn Elspezojn pri Komerca Perdo de Kanadaj Impostoj .
4) Maximigi viajn bonajn enspezajn kreditojn.
Bonfaraj donacoj al registritaj kanadaj karitato aŭ al aliaj kvalifikitaj faktoj gajnas al vi impostajn kreditojn . Sed ĉu vi konscias, ke bonfaraj donacoj, kiuj entute super $ 200 provizas al vi pli da impostkredito, ĉar ili taksas pli altajn?
Por maksimumigi viajn bonajn enspezajn kreditojn, pripensu donaci pli al la registritaj karitato de via elekto ĉi-jare.
Se vi faras $ 30,000 en enspezo kaj decidis doni nur 5% de via enspezo, la afortunaj karitato ricevos $ 1500. (Konsciu, ke ne-registritaj kanadaj karitato, amerikaj karitato kaj politikaj partioj ne kalkulas kiel leĝajn enspezajn impostojn.)
5) Maksimumigi vian enspezon pri enspezoj pri via enspezoj pri kosto de ĉefurbo (CCA).
Plej multaj kanadaj komercistoj estas sciigitaj, ke, anstataŭ nur dedukti la koston de kiom ajn indiferenta propraĵo, kiun ili akiris uzi en sia komerco en aparta jaro, ili devas dedukti la koston de la depreciable propraĵo dum periodo de jaroj, tra Ĉefurbo Kostizo de Kotizo.
Sed multaj malgrandaj komercistoj ne konscias, ke ili ne devas postuli kapitalon-kotizon en la jaro, kiam ĝi okazas - malgrandan komercan impostan strategion, kiun vi povas uzi por redukti vian enspezan imposton. La CCA ne estas deviga imposto, por ke vi povu uzi tiom aŭ malpli malmulte de via CCA-aserto en aparta impostjaro laŭ via deziro; Vi povas porti ajnan neuzitan parton antaŭen por helpi kompensi pli grandan enspezan imposton en la estonteco. Ĝi ne havas senton, ke vi prenu vian plenan kostan permeson-enspezon alpreno en jaro, ke vi havas malmulte aŭ ne impostan enspezon.
Alia aspekto de maksimumigo de via reklampunkto pri kapitalkostoj estas aĉeti (kaj vendi) viajn aktivojn en la ĝusta tempo . Vi volas aĉeti novajn aktivojn antaŭ la fino de via fiska jaro kaj vendi malnovajn aktivojn post la nuna fiska jaro.
Konsciu ankaŭ pri la 50% regulo; en la jaro, kiam vi akiras aktivon, vi kutime povas nur rekompenci 50% de la Kapitalkostuzo, kiun vi kutime povus postuli (kaj en iuj kazoj la regulo "disponebla por uzo" signifas, ke vi ne povas aserti Ĉapitelon Kostita Limo ĝis la dua impostjaro post kiam vi akiris valoraĵon).
Lernu ĉion pri kalkulanta kaj postulanta kapitalkostan permeson.
Vi eble deziras legi Kiom Demandi CCA sur Veturilo Aĉetita por Komercado .
6) Dividu viajn enspezojn.
Ĉi tiu malgranda komerca impost-strategio ebligas plenan avantaĝon de la marĝenaj impostaj disparoj. Pli altaj viaj enspezoj, pli alte via marginal imposto en Kanado. Transdono de parto de viaj enspezoj al familio membro kun pli malalta enspezo, kiel geedzulo aŭ infano, vi povas redukti la marĝenan imposton sur via enspezo.
Ĉi tio estas speciale potenca imposto-strategio por malgrandaj komercistoj kun infanoj de post-malĉefa lerneja aĝo. Supozu, ke vi uzis vian 19-jaran filinon en via komerco, pagante al ŝi salajron, kiu pagas $ 10,000. Pro la sendependa imposto de baza persona enspezo, ŝi pagus tre malmultekostan imposton, kaj havus belan neston-ovon por helpi pagi sian edukadon.
(Se vi pagos al ŝi enspezon, kiu egalas la personan enspezon, ĝi pagus neniun imposton!) Kaj dume, vi "malplenigis" $ 10,000 de via enspezo por la jaro, malpliigante la kvanton de enspezoj, kiujn vi persone devas. Legi Enspezajn Disbatojn por Kanadaj Komercoj por lerni pli.
Se vi intencas utiligi familian membron en via komerco, konservu viajn aferojn raciajn kaj kompletigi ĉiujn dokumentojn, kiel vi volus, kiam vi kontraktos iun dungitaron aŭ kontraktiston (havu ilin ĝuste laŭ via fakturo por laboro realigita). Kontrakti vian edzinon / edzon dum miloj da dolaroj monate dum kelkaj horoj da laboro, respondante la telefonon aŭ filmetadon, estas certa maniero altiri la atenton de la Kanada Enspeza Agentejo kaj akiri viajn asertojn malakceptitaj.
7) Prenu plene avantaĝon de la enspezoj de enspezoj por enspezoj al hejmaj entreprenoj .
Ĉu vi funkcias vian negocon el via hejmo? Se ne, kio ĉesas vin? Kvankam ne ĉiuj komercoj estas taŭgaj por hejma bazita komerco, hejme-bazitaj entreprenoj havas avantaĝojn kiam ĝi venas al enspezoj .
Krom la Business Use-Of-Home-Dedukto , hejm-komercaj posedantoj povas dedukti parton de multaj hejme rilataj enspezoj, kiel varmego, elektro, hejma bontenado, purigado de materialoj kaj hejma asekuro.
Se vi posedas vian hejmon, vi povas ankaŭ dedukti partojn de via propra proprieto kaj hipoteko intereso. 6 Hejmaj Komercaj Impostaj Donacoj Vi Ne Deziras Fratinon donos al vi pli da informoj pri ĉi tiuj eblaj enspezoj de impostoj.
8) Korpigi vian negocon?
Unu kialo multaj solaj proprietuloj kaj kompanianoj korpigas siajn entreprenojn estas pro la impostaj avantaĝoj de aliĝo. La plej konata de ĉi tiuj impostaj avantaĝoj estas la Malgranda Komerca Imposto , per kiu la enspezo de kvalifikitaj kanadaj entreprenoj estas impostita ĉe speciala "reduktita" indico. Por kanada-kontrolita privata korporacio s asertante la malgrandan komercan dedukton, la korporacia reto imposto estas 10.5%. Por aliaj tipoj de korporacioj, la kompania imposto-imposto estas 15%.
Tamen, korpigi vian negocon kiel impost-strategion nur efikos se via komerco sufiĉe sufiĉis por korpigi valoron. Vi ne nur devas havi gravan enspezon jam por kompensi la kostojn de aliĝo, sed devas esti preta lasi sufiĉe da viaj komercaj enspezoj en la korporacio por profitigi sin de impostoj pri impostoj.
Ekzemple, se vi funkcios korpigitan komercon kaj la profitoj de la korporacio en donita jaro estas $ 60,000, sed vi prenas $ 60,000 el la salajro de la korporacio, tiam via $ 60,000 estas impostita kiel via propra (T1) enspezo nun fariĝus korpigita por ĉi tiu kialo senutila. Ĉu Vi Korpigu Via Malgranda Komerco? klarigas la ĝeneralajn avantaĝojn kaj malavantaĝojn de aliĝo.
Komencu Redukti Vian Imposton pri Enspezoj Hodiaŭ
Kvankam ne ĉiuj ĉi tiuj strategioj laboros por ĉiu malgranda entrepreno, espereble ĉi tiu listo akiris pensi pri impostplanado . La kvanto de enspezoj, kiujn vi pagas, ne estas absoluta skribita en ŝtono. Ekzistas juraj, kelkaj simplaj aferoj, kiujn vi povas fari por malpliigi vian enspezan imposton-bileton - malgrandajn komercajn impostajn strategiojn, kiujn vi povas komenci aplikante hodiaŭ.