Ĝi estas decembro. Ĉu Vi Pretas Ĝustigi Vian Inversion-Strategion?
Impostaj Planoj pri Planoj por la Jaro 2017
Certiĝu, ke vi komprenos, kia imposto aŭ tarifoj aperos al la enspezoj, kiujn vi rimarkas antaŭ ol vi vendos ajnajn investojn. La sekvaj impostoj efektivigas en 2017:
- Ordinaraj enspezoj por 2017 havas altan imposton de 39.6 procentoj por la plej altaj gajnantoj.
- Longtempe ĉefaj gajnoj havas superan imposton de 20 procentoj. Ekzistas tri longtempe kapitalgaj impostpostoj: 0 procentoj, 15 procentoj kaj 20 procentoj. La 20-procenta pinta imposto aplikas al tiuj, kiuj estas en la 39.6 procentoj de impostaj krampoj.
- Kvalifikitaj dividendoj estas impostitaj ĉe la longtempa kapitalo-gajnoj impostpostoj.
- La enspezo de inversio estos submetita al la imposto de enspezoj de reela investo je 3.8 procentoj de 2017. Ĉi tiu limigo pri investaj enspezoj efikas homojn, kiuj aranĝis malpurajn enspezojn super $ 200,000 se ili estas fraŭlaj aŭ pli ol $ 250,000 por edziĝintaj paroj.
Kombinante la kapitalon de enspezoj de enspezoj de kapitaloj kaj la imposto de enspezoj de reto de inversio aŭ NIIT, la investantoj povus alfronti imposton imposto marginal de 23.8 procento en gajnoj longtempe kaj dividendos kvalifikitaj.
Tio estas 20 procento por la enspezo imposto pli 3.8 procento por la NIIT. Kontraŭe, mallongaj gajnoj, ne-kvalifikitaj dividendoj, kaj intereso povus esti impostitaj tiom alta kiel 43.4 procentoj. Tio estas la plej alta enspezo imposto de 39.6 procentoj pli 3.8 procentoj por la NIIT.
Kontrolu Viajn Kostajn Bazajn Raportajn Agordojn
Komercaj firmaoj komencis raporti la koston bazon de investaj produktoj al la IRS, same kiel al konto-posedantoj, en Formo 1099-B en 2011.
Kostaj baza raportado ekspansiiĝis al reciproka fondaĵoj kaj akcioj aĉetitaj per dividendo-rekompensa programo en 2012. Dum 2013, lastatempe akiritaj interligoj, notoj, varoj kaj derivitaj estis kovritaj sub la kosto baza raportado.
Investantoj devus revizii iliajn kostajn bazajn preferojn en la retejo de ilia broker. Vi eble volas uzi malsaman metodon ol la defaŭltaj metodoj de la broker. Komparu la datumojn de via broker al viaj propraj rekordoj por certigi, ke vi havas ĉiujn bazajn datumojn, kiujn vi bezonas por prepari vian imposton.
Konsideru Redaktivigi Vian Dokumenton laŭ Tipo de Imposto
Inversioj, kiuj produktas ordinaran enspezon, povas pliboniĝi ene de impostpermesitaj planoj, kaj investoj kiuj produktas longtempe gajnojn povas produkti pli optimumajn impostajn rezultojn en impostaj kontoj. Ĉi tio estas pro la pli malaltaj impostpostoj kiuj aplikas longtempe gajnojn kaj estas parto de impost-strategio nomata asigno.
Vendanta Ekstere Perdanta Inversiojn
Ĉi tiu taktiko akcelas perdojn en la nuna jaro. Ĉefaj perdoj povas kompensi totalajn kapitalojn. Se vi havas realan perdon de la jaro, ĝis $ 3,000 de tiu perdo povas esti aplikita por kompensi vian alian enspezon ĝis 2017. Iu ajn malaltiĝa ĉefurbo pli ol ĉi tiu jara limo povas esti transportita ĝis la sekva jaro.
Se vi repagos la saman investon ene de 30 tagoj antaŭ aŭ post vendado de inversio per perdo, tamen via perdo aŭtomate estos difinita sub la regulo de lava vendo.
Vendi Ekstere Venkantajn Inversiojn
Ĉi tiu taktiko akcelas enspezojn en la nuna jaro kaj estas ideala kiam investanto atendas ke ŝia imposto en la nuna jaro estas pli malalta ol ŝia imposto en sekva jaro. Investantoj ankaŭ povas vendi profitodajn poziciojn por sorbi kapitalojn perditajn de antaŭaj jaroj. La malfacilaĵo de ĉi tiu taktiko estas, ke akcelora enspezo ankaŭ akcelas imposton. Investantoj en la 10-procentoj kaj 15 procentoj de impostaj krampoj eble volas konsideri vendi profitodonajn longajn investojn por ŝlosi en la nulo procento de imposto sur kapitalgaj gajnoj. Investantoj kiuj estas en la 39.6-procentoj de impostaj krampoj eble volas konsideri la efikon de la 20 procentoj de longtempa enspezo imposto kaj la 3.8-procenta surtero antaŭ decidi vendi.
Pretaj perdoj kun gajnoj
Ĉi tiu taktiko permesas al investantoj kompensi gajnojn de iuj investoj kun perdoj de aliaj. Oni konas kiel perdo-rikoltado kaj la celo estas klopodi minimigi la tutan imposton de vendado de investoj kun profito, samtempe vendante investojn per perdoj. Ĉi tio estas híbrida taktiko kiu akcelas enspezojn kaj akcelas perdojn por krei la plej malgrandan impostan efikon en la nuna jaro. Ĉi tiu taktiko ne nur reduktas la retajn gajnojn submetitaj al enspezoj, sed ankaŭ reduktas retajn gajnojn submetitaj al la 3,8 procentoj de netaj investaj impostoj.
Foriganta Perdon ĝis la sekva jaro
Kompensantoj ĝenerale ne trovas en pozicio forigi perdojn de investoj ĉar la imposto kodo jam havas provizon por transpreni troajn kapitalajn perdojn en estontan jaron. La tempo de vendado de netaŭgaj investoj povas esti pelita de via investa strategio prefere ol impostaj konsideroj.
Postulanta Gajnojn Ĝis Sekva Jaro
Efektive vendi profitodonan investon povas efektivigi du aferojn: ĝi difinas la enspezojn al alia jaro, kaj vi eble povus forgesi ĝin sufiĉe por havi la gajnon impostitan ĉe la preferata longdaŭra kapitalvaloro pli ol kiel mallonga -maj gajno ĉe ordinaraj impostoj. Longtempe gajnoj estas tiuj realigitaj de investoj, kiujn vi tenis dum pli ol unu jaro. Gajni gajnojn povas generi pli malgrandan imposton-bileton por impostpagantoj, kiuj atendas gravan malpliigon de siaj enspezoj la venontan jaron, ĉar impostpagantoj en la 10-procentoj kaj 15 procentoj de impostaj krampoj havas 0-procentan imposton sur longtempe gajnoj.
Imposta Planado Kun Ĉefaj Perdaj Ŝarĝantoj
Investantoj povas uzi siajn ĉefurbajn perdojn por kompensi kapitalgajnojn. Ĉefaj perdo-transportoj fariĝos eĉ pli valoraj por pli altaj enspezoj, kiuj estas submetitaj al la enspezo de retaj investoj. Inversantoj eble volas taksi la avantaĝojn de lasi kelkajn transportojn dum postaj jaroj kompare kun strategio kie perdoj estas sorbitaj kiel eble plej rapide.