Simplaj Respondoj Por Tough Self-Employment-Impostaj Kalkuloj
1) Ĉu mi devas preni la oficejon de oficejo?
Estis tempo, kiam forigi parton de via hejmo por komercaj celoj pliigus vian aŭdiencan riskon. Kun pli ol 50 procento da komercoj kuras el hejma oficejo, tio ne plu estas la kazo, do ne timu preni la oficejon de la oficejo. Nur memoru, ke vi nur povas forgesi la spacon, kiun vi uzas ekskluzive kaj regule por via komerco. Lernu pli pri la hejma oficeja depreno .
2) Ĉu mi povas forĵeti mian aŭton kiel komercan enspezon?
Ĉiu elspezo, kiun vi bezonas, por ke vi faru negocon povas esti negoco imposto , kiu inkluzivas vojaĝan komercan enspezon . Vi povas forgesi la parton de via veturilo uzata por komercaj celoj. Por demeti, vi devas pruvi komercan uzon de la aŭto tra organizita registrado . Vi ricevas du eblojn por preni la komercan aŭton-deprenon , la plej facila el tio estas spuri vian mejlon per uzado de loglibro aŭ komerca programo .
Ĉiu jaro, la IRS donas muntan imposton. Simple multigu la imposton per la komerca rilata mejlo, kiun vi spuris por akiri vian forprenon. La dua opcio estas uzi realajn enspezojn. Por tio vi devos konservi ĉiujn registrojn rilatigitaj al la zorgo kaj bontenado de via aŭto.
3) Kian tipon de deduktoj mi povas preni por memstaranta?
Du el la memstaraj laboristoj estas 1) ricevantaj vian malpurajn enspezojn kaj 2) labor-rilatajn impostajn deduktojn.
Ĉi tio povas fari impostan tempon iom pli kompleksan, ĉar vi devas pagi mempunajn impostojn kaj socian sekurecon, kiun via dunganto kutime deduktas por vi. Sed kontraste kun tradicia laboro, vi povas dedukti multajn enspezojn, kiujn vi ne povas labori. Ekzemple, vi ne povas forpreni viajn enspezajn enspezojn en laboro, dum vi povas dedukti komercajn vojaĝojn. Preskaŭ ajna elspezo necesa por kuri vian negocon estas senŝanĝebla, inkluzivas vian interreton, merkatajn kostojn kaj pli. Jen 15 komunaj mem-uzataj impostaj deduktoj .
4) Kiom da jaroj mi povas iri sen gajni profiton pri mia hejma komerco?
La IRS komprenas, ke kelkfoje komercoj, precipe startoj aŭ dum ekonomia malfacilaĵo, povus havi perdon. Ekzistas kelkaj aspektoj de komerco, kiun la IRS konsideras decidante, ĉu vi havas negocon aŭ hobion . La plej gravaj faktoroj estas ĉu vi funkcias kiel negoco, kiel krei komercan strukturon, vi intencas profitigante, vi okupas agadojn por konstrui vian negocon kaj pli. Se vi kondutas kiel komerco, tiam la IRS verŝajne vidos, ke vi havas unu. Se vi havas realan perdon en pli ol du el la kvin jaroj en funkciado, vi kuras la riskon esti konsiderata kiel hobia komerco. En esenco, vi deziras realan profiton en almenaŭ tri el kvin jaroj.
Daŭraj komercaj perdoj (signifas, ke vi forĵetas pli ol vi), lasas, ke vi havas pli altan riskon ricevi IRS-auditorion. Kun tio diris, vi povas forĵeti viajn gastigajn kostojn ĝis la kvanto, kiun vi gajnas. Se vi gajnis $ 1000 sed havis 1,500 USD en enspezoj de via hobia komerco, vi povas dedukti $ 1,000. Tamen, se vi renkontos la bezonon de komerco, vi povus dedukti $ 1,500 kaj prenu la $ 500 perdon. Vizitu la IRS por informoj pri komerco kontraŭ hobio.
5) Ĉu mi bezonas ricevojn por ĉiuj miaj skriboj?
Jes. Konservi ricevojn por ĉiuj enspezoj kaj deduktoj estas grava ĉar la ŝarĝo de pruvo ripozas kun vi, se ĝi aŭskultas. Ekzistas diversaj sistemoj de dosieroj, kiujn vi povas uzi por malpermesi ĉiujn viajn ricevojn. Vi eble volas uzi komercan librotenan programaron por helpi vin organizi viajn enspezojn kaj enspezoj, kaj fari produkti impostajn raportojn pli facila.
Vi
6) Kiom da mem-dungita enspezo mi povas ricevi sen informado?
Neniu. La IRS postulas ke vi raportu ĈIUJ de viaj enspezoj. Dependante de la tipo de hejma komerco, vi povas ricevi 1099-MISC- formon. Tamen, se vi vendos viajn produktojn aŭ servojn rekte, vi eble ne ricevas ia ajn enspezo de enspezoj. Sed tio ne signifas, ke vi ne devas raporti, kion vi gajnis. Gravas observi ĉiujn enspezojn, kiujn vi ricevas de via komerco kaj raportu ĉion.
7) Ĉu mi devas kontrakti kontentiston por helpi min kun miaj hejmaj impostoj?
Ne necese. Estas por vi decidi ĉu serĉi ekster helpon aŭ ne kiel vi preparas viajn personajn kaj komercajn impostojn. Se vi havas malmultan sperton preparanta viajn komercajn impostojn, ĝi povas esti saĝa investo serĉi helpon dum la unua jaro aŭ du. Financa administrado kaj impostprogramo povas esti helpema se vi ne havas la buĝeton por kontentanto aŭ imposto profesia. Rimarku, ke komercaj librotenado kaj impostaj servoj estas impostpagxeblaj.
8) Kiuj estas la ĉefaj esplor-flagoj por hejma komerco?
Vi ne devus lasi la timon al auditorio malhelpi vin komenci hejman komercon. Tamen, vi devas lasi timon al aŭdienco instigi vin resti ĝisdatigita pri impostaj aferoj kaj honestaj en via raportado. Jen kelkaj aferoj, kiuj povus deĉenigi la IRS por deziri rigardi pli proksime al viaj impostoj:
- Manĝoj, Vojaĝoj, Amuzaĵoj - Ofte personaj vojaĝaj enspezoj akompanas en komercaj vojaĝoj, kiuj povas pruvi la IRS por rigardi.
- Enspezoj - Laŭ la SBA, pli da enspezoj vi gajnas egaligas al pli alta risko de auditorio.
- Cash Business - Ĉar ne estas papero-vojeto kiam vi akceptas monon, ĝi estas pli facile ne raporti. Kiel rezulto, la IRS estas suspektinda pri monataj entreprenoj.
- Senlimaj deduktoj
- Demandante 100% komercan uzon de via veturilo - Ĉar plejpartoj de hejmaj komercistoj uzas sian aŭton por personaj kaj komercaj, ĝi povas esti riska por pretendi ke via aŭto estas uzata nur por komerco. Ĉi tio estas vera por aliaj enspezoj kiel poŝtelefonoj kaj interreto, en kiuj vi ofte uzas ilin por komerco kaj persono. Anstataŭe, determini la procenton de tempo uzita kiel komerco, kaj dedukti tion.
- Via reveno estas ekstere de statistikaj normoj. La IRS foje kuras hazardajn ekranojn komparante rondveturojn kontraŭ aliaj. Se via estas multe malsama de rondveturoj, kiujn oni opinias similan al via, ĝi povus esti markita por auditorio.
9) Ĉu mi bezonas federaciajn impost-identan numeron (FEIN) por mia hejma komerco ?
Se vi estas sola-posedanto sen dungitoj aŭ unu-membro LLC sen dungitoj, vi ne bezonas FEIN - vi povas uzi vian socian sekurecan numeron. Ajna alia komerca starigo postulas FEIN. Kun tio diris, ĉar FEIN-nombroj estas senpagaj, ĝi ne vundas akiri unu. Depende de la tipo de hejma komerco vi kuras, oni povas peti doni vian Socian Sekurecan numeron. Se vi havas komercon FEIN, vi povas doni tion anstataŭe kaj protekti vian socian sekurecan numeron.
10) Kial mi estas petita de kliento plenigi W-9-Formon?
La W-9 Formo estas la oficiala IRS-formularo uzita de kompanio kiam ili volas sendi al vi vian numeron de impostpaganto (aŭ via socia sekureco aŭ FEIN). Ĝi estas simila al la W-2, escepte ke ĝi estas uzata por sendependaj entreprenistoj , konsultistoj kaj aliaj memmemaj laboristoj. Ĉi tiu formo helpas al la firmao plenumi ĝuste 1099-MISC-impostformon, kiun ĝi sendas al vi fine de januaro, por ke vi povu fari viajn impostojn. Ĝi ankaŭ sendas kopion al la IRS.
11) Ĉu hejma komerco ĉiam devas pagi impostojn fine de la jaro?
Ne ĉiam. Sendependaj individuoj devas pagi ajnan enspezan imposton kaj mem-dungan imposton venkitan fine de la jaro. Ĉi tiu ŝarĝo povas esti malpliigita per diversaj impostaj deduktoj . Kun tio diris, ekzistas multaj faktoroj, kiuj konsideras ĉu aŭ ne vi finas pro impostoj. Unue, se vi estas en duobla aŭ multnombra enspezo, la impostoj pagitaj de aliaj membroj (aŭ via laboro) povas kompensi la impostojn, kiujn vi ŝuldas al via komerco, konsiderante ke aliaj membroj rajtas reagi. Alia konsidero estas via komerca strukturo. Sola proprietulino aŭ sola persono LLC, povas prezenti Horaron C kaj kutime fari viajn impostojn. Tamen, korporacioj aŭ partnerecoj postulas ke la entrepreno registru impostojn. Fine, hejmaj entreprenoj devas pagi taksajn impostojn . Dum kiu dunganto prenus impostojn de viaj enspezoj en ĉiu ĉiutagxo, kiel hejma komerca posedanto, vi devas sendi en taksitaj impostpagoj kvar fojojn jare. Kiam vi faras viajn impostojn, vi submetas tion, kion vi sendis simile al kiel vi forprenas, kion pagis de dunganto.
Se vi ne pagos taksajn impostojn, sed via impostpago estas malpli ol $ 1,000, vi verŝajne estos bone. Sed se vi ŝuldas $ 1,000 aŭ pli, vi povus alfronti penalojn kaj pliajn kotizojn.
12) Kia estas la Imposto pri Mem-Dungado kaj ĉu tio estas krom la regulaj impostoj, kiujn mi pagos fine de la jaro?
Jes, ĝi diferencas. Mem-dungema imposto estas pagita super ĉiuj aliaj impostoj, kiujn vi eble ŝuldas. Ĝi estas la memtempa versio de FICA-imposto , kiu estas kutime pagata fare de dungantoj por Socia Sekureco kaj Medicare. Ĝi devas pro viaj retaj gajnoj de mem-dungado. La programo de horaro C, via impostprogramo aŭ impostprogramo povas helpi vin fari la kalkulon. Bonan sciigon estas, ke duono de via mempunta imposto estas deduktebla.
13) Ĉu mi povas forĵeti miajn sanajn asekurojn?
Se vi estas mem-dungita, pagu vian propran sanan asekuron kaj havas realan komercan profiton, vi povas dedukti la plenan koston de via sano-premioj kiel persona depreno. Se vi repagas en via komerco aŭ spertas perdon, vi ankoraŭ povas deduki viajn sanajn asekurojn kiel medicina elspezo en malsama areo de via imposto.
14) Kio estas la verŝajneco, ke mi aŭdiĝos?
Laŭ la SBA, malpli ol 2 procentoj de rondveturoj kun enspezoj de $ 25,000 ĝis $ 100,000 akiri audititajn. Ĝi superas nur pli ol 2 procentojn por tiuj, kiuj faras pli, kaj falas al 1 procento por tiuj, kiuj faras malpli ol $ 25,000. La enspezo sole ne estas la sola faktoro en la auditorioj, do vi volas certigi, ke vi evitas auditorian ruĝan flagon (vidu demandojn # 8).
15) Kion mi povas atendi ĉu mi aŭdiĝis?
Unue, esti markita por auditorio ne nepre signifas, ke io estas malbone. La IRS hazarde skatoloj revenas kaj komparas ilin kontraŭ statistikaj normoj. Aŭ, se iu, kiun vi faris komerci, estas sub auditoria, via reveno povus esti fiksita ankaŭ. Rimarku, ke se vi estas aŭdita, la IRS kontaktos vin per poŝto, ne per telefono. Plejofte, la IRS petos informojn kiel ricevojn aŭ ensalutojn. Nur 25% de IRS-auditoj efektive implicas vizaĝon kun vizaĝo, la aliaj 75% estas retpoŝtaj auditoj. Tamen, se la informo, kiun vi bezonas por sendi, estas tro multe al poŝto, vi povas peti vizaĝon kun vizaĝo. La IRS revizios vian informon kaj faros decidon pri ĉu aŭ pli vi devas.
Malgarantio: mi ne estas impostisto aŭ impostata impostpostulo. La informoj provizitaj ĉi tie devus esti uzataj kiel ĝenerala gvidilo. Por specifaj demandoj pri viaj propraj impostoj, bonvolu konsulti impostiston aŭ raporti al la oficialaj IRS-publikigadoj.